面对外部发展环境变化挑战，集团公司金融业务部以“五指成掌、五指成拳”财富金融转型战略，秉持“以客户为中心”“为客户创造价值”的经营理念，对标先进金融同业，立足“理财服务普惠金融、基金回归权益投资本源、资管助力高净值客户维护”的差异化定位，以“产品更优质、客群更适配、投教更丰富、队伍更专业、渠道更多元”五大维度体系化凝聚基础动能，聚焦“走进优质对公客户批量获取零售资源”“拓展中高端客户”两个关键领域攻坚，形成“多维协同、闭环管理”发展模式，在2025年交出一份亮眼的高质量发展答卷。

　　在客户拓展方面，金融业务部坚持C端与B端并重，重点攻坚两大关键领域。他们深挖优质对公客户零售资源，将理财类业务融入各类走访活动，通过财富论坛等形式开展投教营销，累计开展走进优质对公客户活动1721场、覆盖客户66140人；聚焦中高端客群，丰富财私产品供给，持有理财类产品的财私客户增长33.3万户。

　　在产品与服务方面，金融业务部坚持“适配性+创新性”并重，全面升级为发展赋能添力。他们精选适销产品，构建“‘现金类+固收类’筑底，多元资产配置增收”的产品格局，满足不同客户资产配置需求，实现行外新资金拓展率超50％；打造线上线下联动投教体系，举办“一路邮你，万里随行——财富加‘邮’百场系列投资者教育活动”4.8万场，累计到访客户达31.8万人次，依托“理财夜市”“基金体验金”等特色活动精准触达客群，单月新增基金获客2.6万户。

　　在队伍建设方面，金融业务部坚持“专业化+协同化”并重，深化“1+1+N”中高端客户服务模式。针对“500骑兵营”“千人兵团”头部理财经理开展“蒲公英行动”，以“一对多”帮扶、实战化赋能等方式，全面提升理财经理专业能力，“500骑兵营”人均产能达全国邮政平均水平5倍；强化财富顾问与理财经理的协同发力，形成“1+1>2”专业协同服务模式，财富顾问支撑的理财经理平均产能高出全国邮政平均水平926万元；搭建总部投顾团队，定期输出市场资讯、资产配置等策略，以专业研判助力营销团队业绩提升。

　　理财类业务高质量发展项目有效破解了产品同质化、投顾资源分散、客户来源单一等难题，构建起多维协同、闭环管理的发展格局，推动理财类业务量、收客量全面提升，业务增速领跑市场。2025年理财类业务实现收入32.3亿元、同比增长43.3％，理财类AUM全年净增1932.2亿元、增长35％，理财类客户全年净增133万户、增长14.7％。其中，理财保有金额增长38.8％，基金保有规模增长23.9％，资管保有量规模达624亿元、增长28.1％，以理财类业务齐头并进的发展态势打响邮政金融品牌，提升市场影响力。